近年來，非法集資案件呈上升趨勢(shì)。僅2018年，全國(guó)公安機(jī)關(guān)已立案查處非法集資案件1萬余起，涉案金額3000多億元。此類案件高發(fā)的背后，既與經(jīng)濟(jì)下行的大背景有關(guān)，也與投資者為了獲取高收益而采取的不謹(jǐn)慎、不理性的投資行為密不可分。深圳法律咨詢網(wǎng)為您講解一下相關(guān)的內(nèi)容。

　　那么，受害人應(yīng)該如何有效配合司法機(jī)關(guān)保護(hù)自己的投資損失呢？在此，與大家分享我處理此類案件的經(jīng)驗(yàn)(代理被害人參與訴訟程序，協(xié)助司法機(jī)關(guān)追繳贓款贓物處理)。

　　一、如何進(jìn)行積極參與司法實(shí)踐活動(dòng)？

　　最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見第十條，上海市高級(jí)人民法院、上海市人民檢察院、上海市公安局關(guān)于辦理涉及群眾性非法集資刑事案件的指導(dǎo)意見第九條,分別規(guī)定了集資參與者的定義和享有的權(quán)利。

　　只有非法集資案件的參與者(投資于非法集資活動(dòng)的單位和個(gè)人)受法律保護(hù)，享有知情權(quán)、要求返還贓款的權(quán)利等，對(duì)協(xié)助非法集資活動(dòng)和取得經(jīng)濟(jì)利益的單位和個(gè)人不予保護(hù)。因此，投資者首先要明確自己的主要身份，是否屬于我國(guó)法律規(guī)定的集資參與者，在確認(rèn)身份后，攜帶相關(guān)信息進(jìn)行報(bào)告，或者按照當(dāng)?shù)毓簿止嫉膱?bào)告渠道進(jìn)行網(wǎng)上報(bào)告。

　　申報(bào)完成后，投資者要耐心等待偵察機(jī)關(guān)和檢察機(jī)關(guān)的調(diào)查結(jié)果或?qū)彶橐庖姡龊瞄_庭準(zhǔn)備。因?yàn)榧Y參與人是非法集資案件的訴訟當(dāng)事人，有合法權(quán)利了解案件進(jìn)展、涉案資產(chǎn)處置情況，并及時(shí)提出相關(guān)意見和建議。案件進(jìn)展到法庭階段，經(jīng)人民法院許可，投資者可以參加或者旁聽庭審。實(shí)踐中，上海市已有明文規(guī)定，一般應(yīng)允許集資詐騙被害人自行或委托訴訟代理人參加庭審的請(qǐng)求。

　　因此，對(duì)于集資詐騙案件，被害人可以向辦案機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)，委托代理人參與閱卷、審判、執(zhí)行等階段的訴訟活動(dòng)，最大限度地保障被害人的知情權(quán)。應(yīng)該注意的是，大多數(shù)情況下都有大量的受害者。為了保證訴訟活動(dòng)的順利進(jìn)行，筆者建議推選代表人和代理人參與訴訟活動(dòng)。供人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)等使用。，如果案件進(jìn)展沒有及時(shí)公布，代表或代理人也可以向辦案單位提出意見和建議，積極溝通。

　　如果你發(fā)現(xiàn)自己被排除在這個(gè)過程之外會(huì)發(fā)生什么？應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)時(shí)辦案機(jī)關(guān)(現(xiàn)階段辦案機(jī)關(guān))主張權(quán)利，提供有關(guān)證據(jù)。如果案件已經(jīng)進(jìn)入法院審理階段，法院一般會(huì)將相關(guān)證據(jù)材料提交檢察院事先審查，經(jīng)檢察院確認(rèn)后可以參與資產(chǎn)分配。

　　二、如何有效擴(kuò)大問責(zé)范圍？

　　非法集資案件涉案金額巨大，公檢法依法移送查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物往往只占其中的很小一部分，遠(yuǎn)不足以彌補(bǔ)自己所有被害人的損失，因此我們?nèi)娌榍迳姘肛?cái)物，及時(shí)做好公司資產(chǎn)變現(xiàn)、資金成本歸集等工作方法可以通過最大不同程度不斷減少被害人的實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失，在這個(gè)發(fā)展過程中被害人應(yīng)積極主動(dòng)參與社會(huì)提供一個(gè)線索，財(cái)產(chǎn)線索的類型信息包括但不限于：

　　1、向海外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。如何收回這部分資產(chǎn)在實(shí)踐中存在許多困難。第一，現(xiàn)階段難以確定資產(chǎn)的流動(dòng)情況和實(shí)際控制人; 第二，各類資產(chǎn)相互關(guān)聯(lián)，即涉及洗錢的轉(zhuǎn)移過程。在實(shí)踐中，很大一部分資金將首先流向我們的香港、澳門地區(qū)，然后再流向其他國(guó)家。如果涉及資金流入香港、澳門地區(qū)，可以向當(dāng)?shù)馗骷?jí)人民檢察院、省、自治區(qū)、直轄市人民檢察院提出申請(qǐng)，由中央人民檢察院逐案報(bào)最高人民檢察院批準(zhǔn)，并請(qǐng)香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)有關(guān)部門協(xié)助辦理。

　　2、傭金、獎(jiǎng)金或傭金。我國(guó)刑法規(guī)定: “犯罪分子非法所得的一切財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)追回或者責(zé)令返還，作為賠償?！薄５谖鍡l《關(guān)于追回和處分本案所涉及的財(cái)產(chǎn)的規(guī)定》明確規(guī)定:“非法挪用公款屬于非法所得。吸收資金支付給參加募集的人員的利息、紅利和其他收益，應(yīng)當(dāng)依法收回，并向幫助吸收資金的人員收取代理費(fèi)、利益費(fèi)、回扣費(fèi)、傭金和其他費(fèi)用。被害人可以向辦案機(jī)關(guān)申請(qǐng)集中清理傭金、傭金等。因犯罪行為造成損失的，還可以要求被告承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　3、廣告、慈善贊助費(fèi)。非法集資對(duì)媒體的“推波助瀾”和明星的“聚光燈效應(yīng)”功不可沒。我國(guó)現(xiàn)行法律雖然沒有明確規(guī)定這部分“媒體”的責(zé)任，但只有《廣告法》規(guī)定，虛假?gòu)V告對(duì)消費(fèi)者造成損害的，其廣告經(jīng)營(yíng)者、發(fā)布者、代言人，知道或者應(yīng)當(dāng)知道該廣告是虛假的，仍然設(shè)計(jì)、制作、表示、發(fā)布或者推薦、證明該廣告的，應(yīng)當(dāng)與廣告主承擔(dān)連帶責(zé)任。

　　筆者認(rèn)為，受害人可以向偵查機(jī)關(guān)提出徹查涉案單位或人員是否存在高額廣告費(fèi)用。廣告主因其放任的廣告?zhèn)鞑バ袨榻o受害人造成損失的，應(yīng)當(dāng)對(duì)其行為過錯(cuò)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。此外，各平臺(tái)實(shí)際控制人為了取得公眾的信任，往往冒充慈善家，用受害者的血汗錢進(jìn)行捐贈(zèng)或公益投資，這些錢應(yīng)該追回。

　　深圳法律咨詢網(wǎng)提醒大家，投資者和基金經(jīng)理之間存在巨大的信息不對(duì)稱，因?yàn)橥顿Y者并不完全了解他們投資的是什么，所以即使這類案件爆發(fā)，投資者也沒有有效的方式來捍衛(wèi)自己的權(quán)利，司法途徑成為保障人權(quán)的主要手段。